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工行重庆垫江桂南支行:成功堵截个人网银注册风险事件

发布日期:2019-10-09 00:54   来源:未知   阅读:
 

  近年来,不法分子利用部分市民金融知识匮乏、风险防范能力低等弱点,诱骗其开立并出借个人账户的事件屡屡出现。为有效防范金融风险,保障客户资金安全,工行重庆垫江桂南支行始终高度重视柜面风险识别工作,要求工作人员在业务办理时保持敏锐的警觉性和高度的责任感。

  近日,一名60岁左右的男子在一名30岁出头女士的陪同下来到垫江桂南支行办理个人网上银行注册。业务办理过程中,该名男子按要求出示了本人的有效身份证件以及银行卡,符合电子银行“本人办”的要求。但在智能终端办理网银的过程中,客服经理在与其交流时细心地发现,该男子比较木讷,神情也有些呆板,而与其一同前来的那名女士却表现得十分精明。出于常年专业熏陶形成的工作本能,客服经理立马心生警觉。

  当客服经理试图与男子进行深入交流时,该女士表现得十分激动,并且以较为激烈的言辞对客服经理施压。为了进一步探明真实情况,客服经理顶住压力,经过一番耐心细致的沟通交流,终于弄清楚原来该名男子申请办理个人网上银行并不是给自己用,而是给陪同的那名女士用,并且两人还不是很熟。

  于是客服经理向该男子讲述了出借个人账户的危害性,并郑重表示:“对于有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的,银行有权拒绝开户。”同时告知那名女士,如果需要使用网上银行,必须自己持真实有效的证件,到任何一个网点,随时可以申请注册网上银行。女士听后,便以银行问题太多为由,匆忙离开了网点,客服经理的细心和专业,及时阻止了一起非法出借个人网银事件的发生。

  该行相关负责人表示,出借个人账户是违反金融管理法规的违法行为,工行的电子银行注册一直实行的都是“本人办,本人签,交本人”的“三本”原则,但是否为本人使用,目前还需进一步加强管理和规范。“防范账户风险最好的办法,就是不将自己的账户出租或出借给他人使用,以免被不法分子利用。”(彭国威、李金、熊廷凯)

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